Kripto ATM Devi Coinme’ye Ciddi Penaltı
Kaliforniya Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI), Seattle merkezli kripto ATM işletmecisi Coinme, Inc.’i yeni yürürlüğe giren Dijital Finansal Varlıklar Yasası’nı (DFAL) ihlal ettiği gerekçesiyle 300.000 dolarlık bir cezaya çarptırdı.
Bu ceza, 2023 yılında yürürlüğe giren DFAL kapsamında alınan ilk yaptırım kararı olarak kaydedilmiştir. Söz konusu yasa, dijital varlık şirketlerine yönelik denetimleri sıkılaştırmak amacıyla oluşturulmuştur.
Coinme, Kaliforniya’daki çeşitli perakende noktalarında kripto ATM hizmeti sunarak, müşterilerin nakit veya banka kartı ile kripto alım satımı yapabilmelerine olanak tanımaktadır.
Ancak DFPI, şirketin günlük 1.000 dolar limitini aştığını ve müşteri fişlerinde gerekli bilgilerin eksik olmasından dolayı şeffaflık kurallarına uyulmadığını tespit etti.
Kaliforniya Düzenleyicilerinden Kripto ATM İşletmecilerine Uyarı
Coinme, imzaladığı uzlaşmalı karar çerçevesinde 300.000 dolarlık cezayı ödemeyi ve operasyonlarında bazı değişiklikler yapmayı kabul etti.
Bu cezanın 51.700 doları, Coinme ATM’leri üzerinden dolandırıcılığa uğrayan yaşlı bir Kaliforniya sakinine tazminat olarak ödenecek.
DFPI Komiseri KC Mohseni, bu yaptırımın tüm kripto ATM işletmecilerine net bir mesaj ilettiğini vurguladı:
“Bu ceza, Kaliforniya’nın dijital varlık şirketlerinin kurallara uyma konusundaki ciddiyetini göstermektedir. Bu kurallar, dolandırıcıların masum bireyleri istismar etmesini önlemek için konmuştur.”
Yasa koyucular, DFAL’yi kripto dolandırıcılığına karşı bir önlem olarak oluşturmuştur. Bu yasa, özellikle hassas gruplar, yani yaşlılar gibi bireylerin korunmasını amaçlamaktadır. Son zamanlarda dolandırıcılar, bu kiosklar aracılığıyla mağdurları doğrudan dijital cüzdanlarına para aktarmaya ikna etmektedir.
Kaliforniya Kripto Dolandırıcılığına Karşı Mücadeleyi Güçlendiriyor
Coinme olayı, Kaliforniya’nın kripto hizmet sağlayıcılarına yönelik ilk hamlesi değil. Mayıs ayında DFPI ve Kaliforniya Adalet Bakanlığı, Crypto Scam Tracker adlı araç aracılığıyla 26 sahte kripto websitesini kapatmıştır.
Bu araç, kullanıcı şikayetlerine dayanarak 4,6 milyon dolarlık dolandırıcılığı tespit etmiştir.
FBI verilerine göre, 2023 yılı itibarıyla Kaliforniya sakinleri yaklaşık 1,2 milyar dolarlık kripto dolandırıcılığına maruz kalmıştır. DFPI, toplamda 2.668 resmi şikayet almış ve bu aracılığıyla yedi yeni dolandırıcılık vakasını ortaya çıkarmıştır.
Yeni Yasa ile Kaliforniya Kriptonun Kamu Finansmanına Entegre Olmasını Sağlıyor
Kaliforniya, yalnızca denetimle kalmayıp, aynı zamanda kriptonun kamu finansmanında kullanılması için de adımlar atmaktadır. Kaliforniya Eyalet Meclisi, Assembly Bill 1180’i (AB-1180) 2 Haziran’da onaylamıştır. Bu yasa, devlet kurumlarının dijital varlıklarla işlem yapmasına olanak tanımaktadır.
Yasa, DFPI’ye dijital varlıkları kabul edecek bir pilot program başlatma yetkisi verirken, 2028 yılına kadar kripto işlem hacmi ve düzenleyici zorluklar hakkında bir rapor hazırlama zorunluluğu getirmektedir.
Yeni düzenleme, kripto sektörüne yönelik farklı kurallar getirmektedir. 2025 Temmuz’dan itibaren bu alanda faaliyet göstermek isteyen şirketler, DFPI’den lisans almak zorunda olacak. Ayrıca, stablecoin kullanımı ve tüketici koruması gibi konularda açık kurallar belirlenmiştir.
Bu yasa, kripto paraların zorunlu kullanımını getirmemekte, ancak devletin dijital ödeme sistemlerini denemesine imkân tanımaktadır. Aynı zamanda Kaliforniya’nın, kamu alanında kripto entegrasyonu açısından lider olmasını hedeflemektedir.
